一名公司老板为了顺利得到银行贷款,不惜大肆向银行工作人员行贿,且将贿赂过程以日记的形式一一记录下来。检察机关由此顺藤摸瓜,揭开了银行受贿窝案。
日前,武汉市江汉区检察院将“行贿日记”暴露出来的贿赂窝案提起公诉,检方指控担保公司老板、银行负责人和职员等4人分别涉嫌行贿罪和受贿罪。
抵赖无效后交代出“行贿日记”
2005年11月,武汉市江汉区检察院收到一封匿名举报信:某国有商业银行的副行长贺小龙、业务员韦华,相互勾结,将与该行合作的一家担保公司的200万元保证金取了出来。
得到这条线索后,江汉区检察院立即派专人侦办此案,反贪侦查员也迅速将贺小龙、韦华的有关情况收集整理,调查中获知一家担保公司的老板卫才雨和韦华之间关系异常。于是,侦查员们秘密调查4个月,在2006年2月中旬的一个周末,几乎同时抓获了卫才雨和韦华。
在检察院,归案后的卫才雨拒不交代犯罪事实,当检方办案人员出示大量的证据后,他才感到抵赖已毫无意义,便交代出他曾写过日记。检方搜出并调取这份日记后,这起贿赂窝案遂真相大白。
把审查风险的“侍候”好
现年36岁的担保公司老板卫才雨,系湖北鄂州人,曾因伪造文书罪被判刑一年。2002年刑满释放后,开了一家汽车贸易有限公司,生意越做越大。2003年他又开设了一家担保公司,主要业务是为在自己汽车贸易公司买车的顾客提供担保,向银行贷款。这样,卫老板便从汽车公司赚卖车的利润,从担保公司赚担保所收取的费用。
2003年底,担保公司原联系的一家银行缩小车贷范围,只做了半年生意的担保公司,不得不从该银行退出。后经多方联系,卫才雨认识了某国有商业银行宝丰支行业务发展二部经理胡珊。通过考查,双方决定合作,卫才雨的担保公司加入宝丰支行的汽车贷款业务中。
对于担保公司的贷款,银行都有风险审查制度,宝丰支行负责风险审查的是胡珊的下属韦华。双方在接触过程中,卫才雨认为,韦华工作能力强,卫才雨担保的车贷有哪些违规的地方,他是心知肚明的。一旦严格审查,有些车贷业务便不能进行。因此,卫才雨决定把负责审查风险的韦华“侍候”好一点,以小钱换取他所掌控的大钱。
2004年6月至12月间,卫才雨开始了主动“侍候”韦华,提出每月为韦华报销1000元至3000元的费用,从当年3月起,公司每月发工资时也给韦华发5000元工资,作为他帮公司跑车贷的“辛苦费”。同时还给韦华发了5000元“过节费”。对这样的“侍候”方式,韦华欣然接受了。
抱怨韦华出逃时没有通知他
收了钱就得为别人办事。2005年4月,卫才雨出现资金紧张,他找来韦华谈话:“你经常到我们公司来,公司的发展状况和困难,你都看到了。你能不能从你经手的存款单位中,介绍别人借点钱给我们公司使用一下,赚了大钱,大家都好过,你有些什么费用我们公司也都可以帮忙解决。”
对此,韦华表示可以帮助想办法。几天后,韦华告诉卫才雨:“我帮你把保证金账户中的钱,扯出13万元先周转一下”。其实卫才雨知道相关规定,交给银行的保证金,在贷款未还完之前是不能动用的。
对韦华的慷慨相助,卫才雨非常感动。挪用出来的资金解了燃眉之急,不久,卫才雨就将挪出来的钱还了回去。
当年8月底,卫才雨与他人合办“张学友、陈慧琳演唱会”,合伙人之间出现纠纷,卫才雨一下子面临390万余元的巨大亏损。9月,因无力还贷,银行开始查部分虚假车贷,在这种情况下,卫才雨又将主意打到了他存在银行里的220万元保证金上。他进一步“侍候”韦华,将韦华带至西安游玩,并允诺回武汉后一起开一家素菜馆。
回武汉后,卫才雨果然四处寻址开店。韦华则将180万元保证金转出,给卫才雨还了部分车贷。不久,卫才雨才明白,韦华是冒充经理胡珊的签名,将保证金转出的。
对于韦华的仗义相助,卫才雨心怀感激。韦华后来因挪用某高校助学贷款事发,想出逃时,卫才雨主动给了他两万元。在韦华被银行调查时,他又让下属“借”了6万元帮其还账。
从卫才雨的日记中可以看出,他很感激这个哥们儿,他们之间“合作”很愉快。只有一次例外,那是因为韦华出逃时没有通知他,卫才雨还在日记中对其发了一通儿牢骚。
表面如何正直,“背地里不知敲了我多少”
如果说卫才雨对韦华的行贿是心甘情愿的话,对韦华的上司胡珊,感情是复杂的——又爱又恨。
2004年初,就在卫才雨与该银行签订合作合同的前一天晚上,胡珊打来了一个电话:“为了你公司担保业务的事情,我需要上下打点一些人,总共需要花费1.7万元。”胡珊随口报了几个名字,卫才雨大都不认识。想到能让合作顺利进行,以后能顺利打点关系,卫才雨心里还是挺高兴,立刻答应了。
两天后,卫才雨开车来到宝丰支行楼下,在车内将钱给了胡珊。然而,令卫才雨不快的事不断发生:从2004年3月开始,胡珊几乎每个月都要打电话给卫才雨,名目从陪领导吃饭、打牌,到组织春游等等,都要卫才雨出费用。
2005年春节前夕,卫才雨接到胡珊电话:“马上要过春节了,我想给行长送2000元的人情,顺便帮你美言几句,我的那份以后再说吧。”听到此,卫才雨哭笑不得,只好封了个4000元的大红包给胡珊。
2005年7月,胡珊打电话给卫才雨:“刚刚陪领导打牌输了!”卫才雨一听便心里充满了怨尤,他直接问:“你想要多少?”
“3000元,如果你不方便就算了!”胡珊似乎觉察到了卫才雨的不快,丢下这么一句话。卫才雨第二天急忙送了3000元到胡珊手上。
当年的“五一”、“十一”长假期间,卫才雨在外地旅游,仍接到了胡珊的要钱电话,他直接从银行汇款到胡珊的账号上。至当年10月底,卫才雨因有66笔虚假及挪用193万元保证金漏出马脚,胡珊这才有所收敛。
对胡珊的这些行为,卫才雨非常厌恶。但因担保公司的贷款需层层审核,胡珊很重要,担心她从中作梗,卫才雨只有一一答应这些要求。他在日记写道:“胡珊口口声声说自己如何正直,背地里不知敲了我多少……总之此次事情已经闹大了,我都不知道如何收场,听天由命吧!”
新换的贺行长索贿更狠
2005年初。卫才雨的公司在宝丰支行的1000万元贷款额度使用完了,第二个1000万元的额度已经审批下来,处于正准备使用的阶段。此时,宝丰支行干部也处于调整阶段,车贷放款审批也换了人,必须找分管支行车贷业务的副行长贺小龙签字。
一次,卫才雨在贺小龙的办公室闲聊时提出:“你看年也过了,本想给你买点东西,又觉得不方便,我准备……”卫才雨的话还没有说完,贺小龙就打断了他的话:“你业务要好好做,做好了我们都好,你要当做我们自己的事业来做。”如此莫名其妙的话,卫才雨一时弄不明白,他把准备送的红包又收了回去。此后,他仔细回味贺的话,觉得里面似乎还有其他的意思。
据卫才雨交待:4月初的一天,在贺小龙的办公室闲聊中,贺问卫才雨车辆销售能有多少利润,卫才雨没有心理准备,照直说了:“车辆销售那一块,10万元的车约有2000元至3000元的利润,贷款这一块又有2%的利润。”听到此,贺小龙突然冒出一句:“0.8%怎么样?”卫才雨没有多想,当即回答:“你说怎么样好就怎么样办!”
卫才雨这才想通,原来贺的意思是想在总共3500万元的付款额度中,拿到0.8%的好处费。官大胃口也大,于是,卫才雨就很“识相”地送给贺小龙5万元现金,而贺小龙就随手收下了。
在五六月份期间,当一笔500万元的临时车贷额度批下了之后,卫才雨又拿了3万元送给贺小龙,作为贺小龙审批车贷额度的“应得利益”。
当年9月25日,贺小龙约卫才雨见面,二人在咖啡厅见面后,贺小龙问:“你最近手头松不松?我需要用钱。”
“还行,我来安排!”卫才雨回答。
第二天晚上,卫才雨一次性送给了贺小龙10万元。
当年底,卫才雨因虚假车贷、挪用保证金被有关部门调查,贺小龙害怕受牵连,赶紧把收受的18万元还给了卫才雨。
戏要收场了,他们不知道,导致他们这个贿赂窝案暴露的,是那本“行贿日记”。
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